Оценка бизнес-плана – процесс анализа потенциальной эффективности проекта, финансовых рисков, сроков окупаемости, перспектив развития. Первый этап построения успешного бизнеса – составление плана, описывающего технологическую и организационную стороны его реализации, потенциальные риски, способы их минимизации и устранения. В бизнес-плане отражают внутренние и внешние факторы, влияющие на доходность предприятия.
Бизнес-план оценивают в несколько таких этапов:
· предварительная экспертиза с учетом принадлежности бизнеса к определенной отрасли с целью определения сравнительного положения предприятия и вычисления вероятной прибыльности бизнеса после составления специальной схемы (матрицы жизненного цикла предприятия);
· маркетинговый анализ, основанный на изучении конкурентной среды, установлении соответствия деятельности актуальным нормам права, совместимости с внешней и внутренней политикой государства для расчета возможности вхождения в рынок новых участников;
· техническая оценка для проверки реализуемости бизнес-плана в региональных условиях (с учетом местоположения предприятия, цены и доступности нужных материалов, ресурсов);
· финансовый анализ (оценка окупаемости, экономических показателей, анализ планируемых денежных потоков с учетом предполагаемых сроков реализации проекта, ведь т.к. запланированные производственные объемы и доходы должны покрыть суммарные инвестиции);
· институционный анализ, который поможет оценить рентабельность бизнеса в условиях воздействия внутренних и внешних факторов, которые сопутствуют реализации;
· оценка производственных, финансово-инвестиционных, политических, рыночных рисков, сопряженных с убытками при политических изменениях, колебаниях цен, процентных ставок по кредитам, нестабильным курсом валют, обесцениванием инвестиционно-финансовых портфелей, невыполнением обязательств перед потребителями и кредиторами.
Заключительный этап аналитики – оценка сценариев реализации (пессимистического, оптимистического, стандартного). Наиболее важен пессимистичный: он наиболее точно отражает минимальные темпы развития бизнеса. Оценка бизнес-плана – экспертное заключение, позволяющее исключить неопределенность при вложении средств в проект, оценить его рыночную стоимость, инвестиционную привлекательность, потенциальную финансовую прочность.
Оценка бизнес-плана
Оценка бизнес-плана – стоимость и условия заказа
Услуги по оценке бизнес-плана – это профессиональный взгляд в будущее. Наши эксперты учтут необходимые параметры, рисковые факторы, геополитические условия, выдав экспертное заключение – документ, предоставляемый потенциальным инвесторам для изучения. Стоимость услуг складывается из таких факторов как:
· сложность проекта;
· направленность бизнеса;
· заложенные в бизнес-плане виды деятельности по ОКВЭД;
· специфика и структура анализа.
Наши заказчики – это владельцы бизнеса, инвесторы, заинтересованные в безубыточности предприятия, в которое предполагают вложить собственный капитал. Мы можем оценить стоимость бизнеса в случае, если вы запланировали его продажу. После проведения экспертизы вы сможете эффективно, выгодно применять такой метод минимизации рисков, как страхование. Поэтому наши услуги подходят и страховщикам. Сотрудники нашей компании могут провести независимую экспертизу, определив вероятность возникновения рисковых событий. На основе выданного заключения можно выбрать вариант страхования с оптимальными ставками и суммой выплат, которая может покрыть потери предприятия.
Процесс оценки бизнес-плана
Оценка бизнес-плана – для чего необходима и какие проблемы решает?
Провести экспертизу и получить заключение – цель оценки бизнес-плана. Анализ документов позволит:
· оценить возможность реализации проекта;
· привлечь заемные капиталы, убедив инвестора в состоятельности проекта, рентабельности бизнеса, выгодности вложений;
· выбрать оптимальные условия инвестирования и страхования;
· составить проработанный инвестиционный проект;
· оценить эффективность вложений при различных уровнях доходности;
· рассчитать срок окупаемости с учетом показателей годового бюджета, определяемых с учетом обязательных выплат заработной платы, взносов в ПФР, ФОМС, ФСС;
· вычислить чистый дисконтированный поток (NPV) для сопоставления значений инвестиционных затрат и результатов финансово-хозяйственной деятельности, прибыли;
· рассчитать внутреннюю норму доходности по формуле расчета IRR (определить процентную ставку, при которой стоимость денежных потоков равна нулю).
Важная стадия процесса оценки – финансовое моделирование, при котором новый бизнес-проект описывают, составляя таблицы и формулы. Основа разработки финансовой модели – гипотезы и предполагаемые начальные условия (объем реализуемой продукции, используемые технологии и производственные мощности, доля выпускаемых товаров на рынке, чувствительность компании к изменению объема продаж и др). На гипотезах строятся расчеты при проработке плана производства, продаж, инвестиций – параметров для оценивания реалистичности проекта.
Проведение комплексной экспертной оценки планов и показателей эффективности обеспечивает достоверность прогнозирования, оценки окупаемости проекта, определения точки безубыточности и запаса финансовой прочности, дисконтирования капитала и дохода (определения начальных затрат и итоговых финансовых результатов с использованием специального коэффициента). Дисконтировать денежный поток необходимо, чтобы просчитать стоимость денег на конкретный момент времени и сравнить экономическую эффективность капитальных вложений в разные периоды ведения бизнеса.
Оценка бизнес-плана помогает справиться со многими задачами
Документы, необходимые для оценки бизнес-плана
Для проведения экспертизы бизнес-плана необходимы следующие документы:
· учредительные (Учредительный договор, Свидетельство о регистрации, Устав);
· бухгалтерские (годовой и квартальные отчеты, заключение аудитора и др.);
· расшифровка ряда статей бухгалтерского баланса на последнюю дату сдачи отчетности;
· документы на объекты недвижимости (договоры аренды, свидетельства о регистрации государственной собственности, технические паспорта на здания и помещения);
· документы о деятельности компании (бизнес-справка, бизнес-план развития на 3 – 5 лет и др.).
Приведённый перечень документов - предварительный, он будет уточнен при обращении в нашу компанию и после составления Задания на оценку.
Документы для оценки бизнес-плана
